Qué es un CFD y cómo funciona: ejemplos, riesgos y estrategias

Para operar en el día en algunos mercados en particular, se suele exigir a los inversores que garanticen una cantidad mínima de capital. En otros mercados, hay limitaciones en el número de operaciones diarias que los inversores pueden realizar dentro de un tipo de cuenta particular. En el mercado de CFDs no existen tales restricciones y la operativa diaria está permitida para todos los titulares de cuentas. Los brókeres de CFD requieren depósitos mínimos razonables para abrir una cuenta de operaciones reales, que por lo general va de 100 $ a 500 $ en el caso de una cuenta estándar. Con los CFDs, los operadores pueden obtener beneficios del movimiento de precios sin la necesidad de poseer en realidad el activo subyacente.
Además, es esencial realizar un análisis exhaustivo del mercado y de los activos subyacentes antes de abrir mercado cfd una posición en un CFD. Los inversores deben utilizar herramientas de análisis técnico y fundamental para identificar las tendencias y los niveles clave de soporte y resistencia. También es recomendable seguir las noticias y los eventos económicos que puedan tener un impacto en los precios de los activos subyacentes. Una de las principales ventajas de la inversión en CFD es el apalancamiento. El apalancamiento permite a los inversores operar con una cantidad mucho mayor de dinero del que realmente tienen disponible en su cuenta. Esto significa que los inversores pueden obtener mayores ganancias potenciales con una inversión inicial más pequeña.

Los principiantes siempre deben calcular el tamaño de la posición en función de cuánto están dispuestos a arriesgar, no en cuánto desean ganar. Por ejemplo, arriesgar entre el 1–2% del saldo total de tu cuenta de CFDs por operación es un buen punto de partida. Además, los brókers regulados deben ejecutar las órdenes de manera transparente, es decir, sin prácticas ocultas. Puedes verificar la calidad de ejecución y transparencia de precios a través de los informes que el bróker proporciona.
Todas las operaciones que realizamos en Capitaria las hacemos a través de contratos por diferencia. Si inviertes al alza tendrás como beneficio la diferencia al alza en el precio de la acción entre apertura y cierre. Por el contrario, si inviertes a la baja obtendrás como beneficio la diferencia a la baja entre el precio de establecimiento del contrato y el de cierre. Es decir el beneficio o la pérdida estarán en la distancia entre donde se compra y después se vende o viceversa.
Esto significa que el inversor puede obtener beneficios si el precio del activo subyacente aumenta o disminuye, dependiendo de si ha comprado o vendido el CFD. Plus500 está registrado en las instituciones financieras legítimas de todo el mundo. Aunque el 76,4 % de las cuentas de inversores pierden dinero al operar con CFD con este proveedor, Plus500 ofrece más de 2200 activos financieros para invertir. Otra de las características a destacar es que no cobra depósito para iniciar cualquier inversión.

Antes de empezar a abrir una posición, vale la pena recordar cómo exactamente se forma el beneficio operando con los CFDs. Los primeros contratos por diferencia se basaban en acciones, y ahora hay CFDs prácticamente en todo lo que se pueda vender. Y no es para menos, con un valor que ha superado en promedio los 200 mil millones de dólares, Bitcoin es una criptomoneda con un imponente e importante nivel económico en todo el mundo. La mayoría de los brokers requieren un depósito mínimo de entre 100 y 500 USD, pero puedes empezar a operar con balances más bajos. Sin embargo, entre 1,000 y 2,000 USD te da espacio para la gestión del riesgo.
Este artículo se publica únicamente con fines informativos y no debe considerarse asesoramiento en inversiones. Operar con criptomonedas implica riesgos y es fundamental no invertir más de lo que pueda permitirse perder. Solo se especula sobre la variación de su precio, a menudo con apalancamiento. Libertex propone un modelo de tarifas único basado únicamente en comisiones fijas, sin spread, lo que simplifica enormemente el cálculo de los costes de trading.

Los spreads pueden ser fijos, manteniéndose constantes sea cual sea la condición del mercado, o variables, fluctuando según la liquidez y la volatilidad del mercado. Suelen ser más ajustados en activos líquidos como el EUR/USD o los índices principales, y más amplios en activos menos líquidos como acciones de pequeña capitalización o criptomonedas exóticas. Antes de invertir un solo euro, dedica tiempo a comprender los fundamentos del trading y las especificidades de los CFD. Explora los recursos gratuitos disponibles en nuestra guía de trading y familiarízate con conceptos clave como el análisis técnico, la gestión de riesgos y la psicología del trading. La diferencia entre una acción tradicional y un CFD es fundamental para entender estos dos instrumentos financieros.
La información tiene carácter general y no considera sus objetivos financieros particulares ni sus circunstancias o necesidades personales. Encontrará documentos jurídicos importantes sobre nuestros productos y servicios en nuestro sitio web. Antes de solicitar los productos o servicios de AxiTrader debe leer y entender estos documentos y, si es necesario, buscar asesoramiento profesional independiente. Cuando un trader acepta un contrato de futuros, acepta comprar o vender el activo subyacente a un precio y una fecha determinados en el futuro.
Supongamos que decides cortar las pérdidas y recomprar las 20 acciones de Tesla cuando el precio de mercado es de 169,58-170,10 $ para cerrar completamente tu posición. La diferencia entre el precio de apertura de 162,50 $ y el precio de cierre de 155,30 $ supone un beneficio de 7,20 $ por acción, es decir, un total de 144 $ de ganancia bruta por las 20 acciones. En este caso, digamos que el precio de las acciones de Coca-Cola cae durante las semanas posteriores a tu operación. Cuando el precio se sitúa en 62,20-62,40 $, decides cortar las pérdidas y vendes las 100 acciones al precio de mercado (62,20 $ en ese momento) para cerrar completamente tu posición. Por otro lado, también te recomendamos elegir una plataforma regulada y confiable para operar con CFD.

Tu beneficio será igual a la apreciación del activo desde que compraste el CFD hasta que cerraste la posición y lo vendiste. Es importante entender que cuando se compra o vende un CFD, el inversor o trader nunca adquiere el activo en sí mismo. Los CFD se operan con apalancamiento, lo que significa que sólo necesita un pequeño depósito para abrir su posición en lugar de tener que depositar el valor total de una operación.
Recordarte que siempre es muy importante comparar precios y observar quien cobra menos por el mismo servicio. Cuando el contrato se cierra, el inversor cobrará o abonará la diferencia entre el valor de cierre y el de apertura del CFD de los activos subyacentes. Esta situación es la que muchas veces lleva a que los inversores que desconocen cómo se manejan estas herramientas tengan grandes pérdidas. Evita los cargos financieros nocturnos, pero requiere atención constante y una toma de decisiones ágil.

Los inversores de CFD con más éxito son veteranos con gran experiencia y perspicacia. No recomendamos operar con ellos a menos que tengas grandes conocimientos sobre derivados. Si la primera operación es una compra o una posición larga, la segunda (que cierra la operación abierta) es una venta. Si la operación de apertura fue una posición de venta o corta, la operación de cierre es una compra.
El nivel de apalancamiento ofrecido depende de varios factores, como la volatilidad, la liquidez del mercado subyacente y la ley del país desde el que estés operando. Los precios de venta siempre serán ligeramente más bajos que el precio de mercado real, mientras que los precios de compra serán ligeramente más altos. Si esto ocurriera, podrías recibir una llamada de margen de tu proveedor para solicitarte el ingreso de más fondos en tu cuenta. Si no aportas los fondos suficientes, tu posición puede ser cerrada y las pérdidas sufridas se harán efectivas. Si crees que el precio de las acciones de Apple va a caer, por ejemplo, podrías vender un CFD sobre acciones de la compañía. Seguirás negociando sobre la diferencia de precio entre el nivel de apertura y de cierre, pero obtendrás un beneficio si el precio de las acciones baja y una pérdida si el precio aumenta.